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„Smarter Finance unterstützt mich seit Jahren und komplexe Themen werden verständlich erklärt. Besonders schätze ich die große Kompetenz im Bereich Aktien und Vermögensaufbau.“
Freie Vermögensberatung seit 2008
Investmentberatung in Berlin & Potsdam für ganzheitliches Vermögensmanagement
Smarter Finance entwickelt individuelle Vermögensstrategien für anspruchsvolle Privatkunden, klein und mittelständige Unternehmen und beratungsintensive Berufsgruppen – persönlich in Berlin und Potsdam oder digital deutschlandweit.
Bekannt aus
Vermögensberatung Berlin, Potsdam und digital auch deutschlandweit
Vermögen braucht klare Struktur und eine langfristige diversifizierte Strategie
Als freier Vermögensberater begleitet Smarter Finance anspruchsvolle Mandanten, die ihre finanziellen Entscheidungen nicht dem Zufall, unvorhersehbaren Marktschwankungen oder kurzfristigen Trends überlassen wollen. In einer immer komplexer werdenden Finanzwelt behalten wir für Sie den Überblick und lenken den Fokus auf das, was wirklich zählt: Ihre persönliche Unabhängigkeit und Sicherheit.
Gemeinsam und auf Augenhöhe analysieren wir Ihre vorhandenen Vermögenswerte, laufende Verpflichtungen, Ihren kurzfristigen Liquiditätsbedarf sowie Ihre individuelle Risikobereitschaft. Aus diesen Bausteinen entwickeln wir eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie, die exakt zu Ihrem Leben passt.
Unser Anspruch unterscheidet sich grundlegend vom klassischen Bankvertrieb: Wir wollen nicht möglichst viele Finanzprodukte vermitteln, sondern echten, messbaren Mehrwert schaffen. Bei Smarter Finance stehen Sie als Mensch und Investor im Mittelpunkt. Deshalb setzen wir konsequent auf eine verständliche Beratung, transparente Entscheidungsgrundlagen und langfristig tragfähige Strukturen, die auch in stürmischen Marktphasen Stabilität ins Portfolio bringen.
Ganzheitlicher Vermögensaufbau statt Stückwerk
Der entscheidende Erfolgsfaktor ist das strategische Zusammenspiel verschiedener Anlageklassen (Asset Allocation). Nur wenn die gewählte Struktur perfekt mit Ihren persönlichen Lebenszielen, Ihrem individuellen Anlagehorizont und Ihrer finanziellen Gesamtsituation harmonisiert, entsteht echter Schutz vor Inflation und Marktrisiken. Mit Smarter Finance investieren Sie nicht impulsiv, sondern strategisch, transparent und zukunftsorientiert.
„Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und sei gierig, wenn andere ängstlich sind.“
110
Millionen Euro zu verwaltendes Vermögen
580
Zufriedene Kunden
100%
Nachhaltig, wenn Sie es wünschen.
1.500
verschiedene Investmentmöglichkeiten
Vermögensaufbau
Vermögensaufbau und Portfoliomanagement
Vermögensaufbau ist kein einmaliger Vorgang, sondern ein strukturierter Prozess über viele Jahre hinweg. Auf dem Weg zu finanzieller Unabhängigkeit ist weniger der einzelne Einstiegszeitpunkt entscheidend, als vielmehr die Frage, ob die gewählte Anlagestruktur zu Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Sparrate, Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihren persönlichen Zielen passt.
Mit unserer modernen Vermögensberatung behalten Sie dabei jederzeit den Überblick. Sie kontrollieren die eingesetzten Anlageklassen sowie die mit einer Investition verbundenen Chancen, Kosten und Risiken transparent und verständlich.
Strategische Anlageplanung
Professionelles Vermögensmanagement
Eine individuelle Anlagestrategie berücksichtigt Renditeziele ebenso wie Risikobereitschaft, Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf. Gemeinsam entwickeln wir eine nachvollziehbare Aufteilung verschiedener Anlageklassen und prüfen regelmäßig, ob die gewählte Struktur weiterhin zu Ihren Zielen passt.
Jedes erfolgreiche Vermögensmanagement basiert auf einem unbestechlichen Blick für die Realität. Bevor wir neue Weichen stellen, führen wir eine tiefgehende Analyse Ihrer bestehenden Vermögensstruktur durch. Diese strategische Bestandsaufnahme ist das Fundament, um unentdeckte Risiken zu eliminieren und Ihr Kapital optimal für die Zukunft auszurichten.
Analyse der bestehenden Vermögensstruktur
Jedes erfolgreiche Vermögensmanagement basiert auf einem unbestechlichen Blick für die Realität. Bevor wir neue Weichen stellen, führen wir eine tiefgehende Analyse Ihrer bestehenden Vermögensstruktur durch. Diese strategische Bestandsaufnahme ist das Fundament, um unentdeckte Risiken zu eliminieren und Ihr Kapital optimal für die Zukunft auszurichten.
„Ein gutes Portfolio ist mehr als eine Liste guter Aktien und Anleihen. Es ist ein ausgewogenes Ganzes.“
Vermögenssicherung
Vermögenssicherung und Sachwerte
In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten, volatiler Finanzmärkte und schleichender Inflation verliert das klassische Geldvermögen kontinuierlich an Kaufkraft. Wahre Finanzstabilität lässt sich daher nur durch eine gezielte Vermögenssicherung erreichen. Wer sein Vermögen über Generationen hinweg schützen möchte, muss auf Werte setzen, die eine inhärente Substanz besitzen und einen realen Wert innehalten.
Erfolgreicher und realer Vermögenserhalt bedeutet, die Kaufkraft Ihres Kapitals über Jahrzehnte hinweg zu sichern. Unser Ansatz basiert auf einem fundierten, mehrstufigen Konzept, das Ihr Vermögen wetterfest aufstellt.
Strategische Diversifikation verschiedener Anlageklassen
Vermögensschutz
Das älteste und wichtigste Gesetz der Risikominimierung lautet: Setzen Sie niemals alles auf eine Karte. Eine intelligente Diversifikation verschiedener Anlageklassen (Asset Allocation) sorgt dafür, dass Verluste in einem Marktbereich durch Gewinne in einem anderen Bereich aufgefangen werden.
Durch die Kombination von Anlagen, die eine geringe Korrelation zueinander aufweisen – sich also unabhängig voneinander bewegen –, senken wir das Gesamtrisiko Ihres Portfolios signifikant, ohne dabei die langfristigen Renditechancen zu schmälern.
Jeder wirksame Vermögensschutz beginnt mit einem unbestechlichen Blick auf den Ist-Zustand. Bei der Analyse bestehender Sachwerte nehmen wir Ihr bereits vorhandenes Vermögen – von Immobilien über Edelmetalle bis hin zu Unternehmensbeteiligungen – genau unter die Lupe. Unser Ziel ist es nicht, Bewährtes umzuwerfen, sondern Ihr Portfolio wetterfest für die Zukunft aufzustellen.
Analyse bestehender Sachwerte
Jeder wirksame Vermögensschutz beginnt mit einem unbestechlichen Blick auf den Ist-Zustand. Bei der Analyse bestehender Sachwerte nehmen wir Ihr bereits vorhandenes Vermögen – von Immobilien über Edelmetalle bis hin zu Unternehmensbeteiligungen – genau unter die Lupe. Unser Ziel ist es nicht, Bewährtes umzuwerfen, sondern Ihr Portfolio wetterfest für die Zukunft aufzustellen.
Rechtssichere und steueroptimierte Vermögensstruktur
Vermögensstruktur und langfristige Planung
Mit wachsendem Vermögen verschiebt sich die zentrale Frage von der Rendite hin zur Ordnung: Welche Liquidität wird wann benötigt, wie ist der Ruhestand finanziert, und wie wird Vermögen später übertragen? Eine belastbare Vermögensstruktur macht diese Zusammenhänge sichtbar und über Jahrzehnte planbar.
Mit wachsendem Vermögen gewinnen Fragen zur Liquidität, zum Ruhestand, zur Unternehmensnachfolge und zur generationenübergreifenden Planung an Bedeutung. Wir unterstützen Sie dabei, die finanziellen Zusammenhänge zu erfassen und eine langfristige Vermögensplanung zu entwickeln.
Das Fundament für langfristige Vermögenssicherung
Vermögensplanung
Mit wachsendem Vermögen gewinnen Fragen zur Liquidität, zum Ruhestand, zur Unternehmensnachfolge und zur generationenübergreifenden Planung an Bedeutung. Wir unterstützen Sie dabei, die finanziellen Zusammenhänge zu erfassen und eine langfristige Strategie zur Vermögenssicherung mit der passenden Vermögensplanung zu entwickeln.
Eine ganzheitliche Vermögensplanung betrachtet Ihr Vermögen niemals isoliert, sondern als dynamisches Gesamtgefüge aus Werten, familiären Zielen und rechtlichen Rahmenbedingungen. Echter Vermögensschutz und eine erfolgreiche Nachfolgeplanung entstehen nicht durch punktuelle Einzelmaßnahmen, sondern durch eine strategisch aufeinander abgestimmte Vermögensstruktur.
Ganzheitliche Vermögensplanung
Eine ganzheitliche Vermögensplanung betrachtet Ihr Vermögen niemals isoliert, sondern als dynamisches Gesamtgefüge aus Werten, familiären Zielen und rechtlichen Rahmenbedingungen. Echter Vermögensschutz und eine erfolgreiche Nachfolgeplanung entstehen nicht durch punktuelle Einzelmaßnahmen, sondern durch eine strategisch aufeinander abgestimmte Vermögensstruktur.
Smarter Finance erbringt keine Rechts- oder Steuerberatung. Bei entsprechenden Fragestellungen werden die hierfür qualifizierten Rechts- und Steuerberater des Mandanten einbezogen.
„An der Börse sind zwei mal zwei niemals vier, sondern fünf minus eins.“
Unser Beratungsprozess
In vier Schritten zu Ihrer persönlichen Vermögensstrategie
01
Analyse
Wir erfassen Ihre bestehenden Vermögenswerte, Verpflichtungen, Einnahmen, Liquiditätsbedürfnisse und persönlichen Ziele.
02
Strategie
Auf Grundlage der Analyse entwickeln wir eine individuelle Vermögensstruktur mit passendem Risikobudget und Liquiditätsreserve.
03
Umsetzung
Die besprochene Strategie wird transparent und schrittweise umgesetzt – ausgerichtet an Ihrer persönlichen Situation.
04
Monitoring
Wir überprüfen die Strategie regelmäßig und passen sie bei Veränderungen an Märkten oder in Ihrem Leben an.
Strategische und smarte Vermögensberatung
Smart, transparent und maßgeschneidert
Mit unserer modernen digitalen Vermögensberatung behalten Sie jederzeit den vollen Überblick über Ihre Asset Allocation (Anlagestruktur), die gewählten Anlageklassen sowie das Rendite-Risiko-Profil Ihrer Investitionen. Transparente Kostenstrukturen und eine fundierte Risikoanalyse sind dabei für uns selbstverständlich.
Da sich das Leben ebenso dynamisch entwickelt wie die Finanzmärkte, passen wir Ihre Anlagestrategie flexibel an – ob bei beruflichen Veränderungen, neuen Lebensabschnitten oder Marktveränderungen.
Multi-Asset-Strategien
Wissenschaftlich fundierte Diversifikation statt einzelner Anlagewetten
Eine langfristige Vermögensstrategie entsteht nicht durch die Suche nach dem vermeintlich besten Einzelinvestment. Entscheidend ist das Zusammenspiel verschiedener Anlageklassen, deren Risiken und Ertragschancen sich in unterschiedlichen Marktphasen ergänzen können.
Der von Harry Markowitz geprägte Portfoliogedanke bildet bis heute eine wichtige Grundlage moderner Multi-Asset-Strategien. Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Anlagen wahllos miteinander zu kombinieren. Entscheidend sind ihre Gewichtung, ihre Wechselwirkungen und die Frage, ob die gesamte Struktur zum Anlagehorizont, zur Risikobereitschaft und zum Liquiditätsbedarf des Anlegers passt.
Smarter Finance entwickelt individuelle Vermögensstrukturen, in denen wachstumsorientierte und stabilisierende Anlageklassen bewusst aufeinander abgestimmt werden. Die nachfolgenden Musterportfolios veranschaulichen unterschiedliche strategische Ausrichtungen. Sie ersetzen keine persönliche Analyse und stellen keine individuelle Anlageempfehlung dar.
Vermögen systematisch und langfristig planen
Wenn Sie Gehalt, Beteiligungen, Kapitalanlagen und private Ziele in einen klaren Rahmen bringen möchten, besprechen wir Ihre Ausgangslage in einem kostenlosen und vertraulichen Erstgespräch.
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenBeispielhafte Multi-Asset-Strategien
Eine Multi-Asset-Strategie verteilt Vermögen auf mehrere Anlageklassen. Dadurch können unterschiedliche Renditequellen genutzt und einseitige Abhängigkeiten reduziert werden. Wie die Gewichtung im Einzelfall aussieht, hängt unter anderem von Anlagehorizont, Risikobereitschaft, Liquiditätsbedarf und bestehenden Vermögenswerten ab.
Hier sehen Sie beispielhaft 3 von unseren über 30 verschiedenen Anlagestrategien.
Substanz
Defensiv ausgerichtet
Beispielhafte Ausrichtung für Vermögen, bei dem der reale Werterhalt im Vordergrund steht.
- Aktien & ETFs global30 %
- Anleihen & Festzins35 %
- Edelmetalle12 %
- Immobilien & Sachwerte13 %
- Liquidität10 %
Balance
Ausgewogen ausgerichtet
Beispielhafte Ausrichtung mit einer Verteilung zwischen wachstumsorientierten und stabilisierenden Anlageklassen.
- Aktien & ETFs global50 %
- Anleihen & Festzins20 %
- Edelmetalle10 %
- Immobilien & Sachwerte12 %
- Alternative Anlagekonzepte5 %
- Liquidität3 %
Dynamisch
Wachstumsorientiert
Beispielhafte Ausrichtung mit höherem Aktienanteil und entsprechend höheren Wertschwankungen.
- Aktien & ETFs global68 %
- Anleihen & Festzins7 %
- Edelmetalle7 %
- Immobilien & Sachwerte8 %
- Alternative Anlagekonzepte8 %
- Liquidität2 %
Jede erfolgreiche Vermögensstrategie beginnt mit einem persönlichen Gespräch. Nicht eine standardisierte Software, sondern Ihre Ziele, Werte und finanziellen Rahmenbedingungen bestimmen die Struktur Ihres Portfolios. Gemeinsam entwickeln wir ein Konzept, das zu Ihrer Lebensplanung und Ihrem persönlichen Umgang mit Chancen und Risiken passt.
Die dargestellten Aufteilungen dienen ausschließlich dazu, unterschiedliche strategische Ausrichtungen verständlich zu veranschaulichen. Sie berücksichtigen weder die persönliche Situation eines Anlegers noch individuelle Anlageziele, Kenntnisse, Erfahrungen oder Verlusttragfähigkeit.
Die Musterportfolios stellen weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Erwerb oder zur Veräußerung bestimmter Finanzinstrumente dar. Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Auch eine breite Diversifikation kann Verluste nicht ausschließen.
Welche Strategie passt zu Ihrem Vermögen?
Musterportfolios können unterschiedliche Ausrichtungen veranschaulichen. Welche Vermögensstruktur zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer persönlichen Risikobereitschaft passt, lässt sich jedoch nur im gemeinsamen Gespräch klären.
Individuelle Strategie besprechen
Kostenlos und unverbindlich
„Der größte Fehler von Anlegern ist zu glauben, dass sich die jüngste Vergangenheit fortsetzen wird.“
Daniel Charles Bossenz
Geschäftsführer Smarter Finance 24 GmbH
Dipl.-Wirtschaftsjurist (FH)
Individuelle moderne Vermögensberatung
Über Smarter Finance 24 GmbH
Hinter jeder langfristigen Vermögensstrategie steht ein individuelles Anlagekonzept, das nicht nur Märkte und Produkte betrachtet, sondern auch den Menschen, seine Ziele und seine individuelle Lebenssituation versteht. Smarter Finance 24 GmbH verbindet wirtschaftliches Verständnis und strategische Finanzkompetenz mit langjähriger Erfahrung in der individuellen Finanz- und Vermögensberatung. Seit mehr als fünfzehn Jahren unterstützen wir vermögende Privatpersonen und Nachlassempfänger beim Vermögensaufbau und der Vermögenssicherung. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auch auf beratungsintensiven Berufsgruppen wie Ärzten, Juristen, IT-Dienstleistern, Ingenieuren und Steuerberatern sowie Geschäftsführern und Unternehmern.
Lernen Sie uns und unsere Philosophie kennen. In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch besprechen wir Ihre aktuelle Situation, Ihre wichtigsten Ziele und die Frage, ob Smarter Finance Sie sinnvoll unterstützen kann.
Für wen wir arbeiten
Vermögensberatung für anspruchsvolle Berufe und Lebenssituationen
Berufliche Verantwortung, überdurchschnittliches Einkommen oder ein bereits vorhandenes Vermögen führen zu finanziellen Fragestellungen, die sich mit standardisierten Lösungen häufig nicht angemessen beantworten lassen.
Smarter Finance entwickelt individuelle Strategien für Menschen, die ihr Vermögen strukturiert aufbauen, erhalten und langfristig planen möchten. Die folgenden Berufsgruppen führen direkt zu den jeweiligen vertiefenden Informationen.
Ihre Situation ist individueller als jede Berufsbezeichnung
Jede berufliche und persönliche Situation ist anders. Deshalb dienen diese Beispiele lediglich der Orientierung. Entscheidend ist stets die individuelle Analyse Ihrer finanziellen Gesamtsituation.
Ob Arzt, Rechtsanwalt, Unternehmer, Führungskraft oder Nachlassempfänger: Entscheidend ist nicht allein Ihr Beruf, sondern Ihre gesamte finanzielle und persönliche Ausgangssituation.
Ganzheitliche Vermögensplanung: Die perfekte Symbiose aus Mensch und Technologie.
Wir verstehen uns als Ihr langfristiger strategischer Partner für alle finanziellen Entscheidungen. Dabei verbinden wir die exklusive, diskrete Betreuung einer klassischen Privatbank-Vermögensberatung mit den effizienten Möglichkeiten eines technologiegestützten, hybriden Portfoliomanagements.
Noch Fragen? Wir beraten Sie gerne.
Kostenloses ErstgesprächVermögensberatung Berlin
Professionelles Vermögensmanagement für Mandanten in Berlin
Berlin ist nicht nur Deutschlands Hauptstadt, sondern auch ein bedeutender Standort für Medizin, Recht, Technologie, Wissenschaft und Unternehmertum.
Smarter Finance verbindet persönliche Vermögensberatung in Berlin mit einem modernen, digital unterstützten Portfoliomanagement.
Josef-Orlopp-Straße 46
10365 Berlin
Erstgespräch in Berlin vereinbarenVermögensberatung Potsdam und Brandenburg
Individuelle Vermögensplanung im Raum Potsdam
Auch im wirtschaftlich starken Raum Potsdam und Brandenburg wächst der Bedarf an persönlicher und transparenter Vermögensberatung.
Der Standort in Beelitz-Heilstätten bietet eine regionale Anlaufstelle, ohne dass laufende Abstimmungen zwingend an persönliche Termine gebunden sind.
Karl-Koopmann-Platz 4
14547 Beelitz
Erstgespräch im Raum Potsdam vereinbaren
„Wer Geduld hat, kann bekommen, was er will.“
Meinungen
Erfahrungen mit
Smarter Finance 24 GmbH
Lesen Sie die öffentlich abgegebenen Bewertungen direkt bei Google.
★★★★★
„Die gute und zuvorkommende Kommunikation und die Anpassung an die Marktentwicklung ist vorbildlich.“
★★★★★
„Smarter Finance schafft es die Welt des Investierens von Anfang an zu erklären und Zweifel auszuräumen zudem meldet man sich umgehend, wenn Änderungen an einem Portfolio erforderlich sind.“
Fragen
Häufige Fragen zur professionellen Vermögensberatung
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach besprechen wir transparent, welcher Beratungsumfang zu Ihrer Situation passt und welche Vergütungsmodelle in Frage kommen. Am Ende entscheiden Sie, ob Sie eine dauerhafte Betreuung mit einem Servicemodell wünschen oder einmalige Beratungssitzungen mit einem Honorarvertrag.
„Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für Geld arbeiten.“
Sie haben weitere Fragen?
Sprechen Sie direkt mit uns unverbindlich über Ihre persönliche Ausgangssituation.
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Erzählen Sie uns kurz, welche finanziellen Themen Sie beschäftigen. Wir melden uns dann persönlich bei Ihnen, um ein kostenloses Erstgespräch zu vereinbaren.
Ihre Angaben werden vertraulich behandelt. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Hauptbüro
Berlin-Lichtenberg
Josef-Orlopp-Straße 46
10365 Berlin
Büro nahe Potsdam
Beelitz-Heilstätten
Karl-Koopmann-Platz 4
14547 Beelitz
Bürogemeinschaft
Berlin-Mitte
Alexanderstraße 3
10178 Berlin